规则发布的背景

FATF一直持续关注与加密货币相关的风险，早在2015年，它就发布了针对加密货币的“基于风险的方法”指南，该指南能帮助各个国家制定监管程序，以此处理加密货币用于洗钱和恐怖融资时潜藏的风险。到了2018年10月，它对三年前给出的建议做了修改 。它还宣称会在2019年6月前公布首个针对加密货币的反洗钱规定 。这一规定能为全球会员国提供标准 。

此次，在6月22日，FATF官网发布了一份章程指南，名为《基于风险的角度：监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》，发布这个指南的目的是不断完善加密货币监管体系。

争议规定内容

新指南里有个要求颇具争议，这个要求是针对“虚拟资产服务提供商”（VASP）的，比如加密交换这类，当它们在公司间转移资金时，需要把客户相关信息传递给对方，这一规定引发了大家的强烈关注，因为它涉及客户隐私和企业操作便利性等诸多问题，各方对这一规定看法并不一致。

适用企业范围

FATF发言人Alexandra Wijmenga - Daniel称，新规则适用于使用代币和加密货币的企业，imtoken钱包官网app下载像交易所、托管机构、加密对冲基金等， imtoken钱包官方下载app这些企业业务与加密数字货币直接相关，对它们监管能助力整个行业实现良性发展，还可防止有人利用这些平台开展非法活动。

对行业发展的好处

从积极方面看，FATF发布的加密指导规则有利于加密数字货币国际转账业务走向规范化，这对其可持续发展有益处，它有助于实现良币驱逐劣币，能够促进整个行业长期发展，这可以让正规企业在良好环境中发展，还能打击非法加密货币交易活动，进而让行业运行得更健康有序。

专家的积极观点

中央财经大学法学教授邓建鹏觉得，这个指导性文件对虚拟资产的正常发展有益处，对其健康使用能起到积极作用，它可以为各国立法提供指引，还能够为各国有效打击相关违法犯罪提供参考建议，他还表明，依据这个文件，在立法及司法解释方面，应该考虑承认部分虚拟资产具有私人货币或者类似国外货币的实质与功能。

专家的消极看法

比特币核心开发者Jimmy Song认为，FATF的新规定十分严格，要满足其要求非常困难，在他看来，这是强权者在展示实力，特别是美国 。Global Digital Finance执行董事Teana Baker - Taylor还指出，FATF提出了一项建议，该建议要求企业在加密货币交易中包含发件人的详细信息，也要求企业在加密货币交易中包含受益人的详细信息，然而这项建议可能难以实现，因为实际操作中存在许多困难，也存在许多问题 。

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